800万有去无回？警惕私人换汇骗局

来源 | 静安检察

不论是境外旅游还是海外求学

(资料图片仅供参考)

外币兑换必不可少

市民董先生等3人

为图方便

贪小便宜

找所谓“地下钱庄”私下换汇

因为缺少正规金融机构的保障

800万元的存款打了水漂

近日，静安区检察院依法以涉嫌诈骗罪对被告人周某等3人提起公诉。

案情介绍

“我找私人想‘换汇’，却被骗了600万。”2023年2月董先生报案称，他通过中间人兑换大额外汇，将钱款打入对方提供的账户，结果不仅没有收到相应汇款，对方“上司”还打来电话，质疑自己资金来源的“合法性”，说要对自己的钱进行冻结，感觉自己可能上当受骗，决定向警方报案。

董先生表示，自己找的“换汇”中间人以个人名义为换汇做担保，并承诺“低汇率，高额度，秒到账”。面对“高性价比”的诱惑，自己这才动了心，根据对方要求进行汇款，不想却落入他人圈套。

图片来源于网络

根据董先生提供的线索，中间人被锁定，但其在案件中仅仅起到了“牵线搭桥”的作用，最终钱款都转入了苏某的个人账户中。中间人之所以这样做，是因为周某声称有800万元换汇额度，谁能找到“客户”，就能拿到不菲的佣金。

部分转账记录

通过中间人提供的信息，警方抓获了涉案犯罪团伙，但涉案的周某、林某和苏某均拒绝供述犯罪事实。根据被害人、证人证言，涉案人员聊天记录、转账记录等证据证实，3人合伙共同实施犯罪。期间，周某对外虚构有外汇兑换额度、招徕客户，林某冒充周某的“上司”，二人一唱一和共同欺骗、麻痹被害人，拖延时间，苏某则负责处理赃款。事实上，该团伙并没有兑换外汇的渠道，所谓“申请权限”“账户冻结”仅仅是拖延的借口，目的是争取时间将涉案钱款转移。经查，除董先生外，同时上当受骗的还有另外2名受害者，被骗金额共计人民币200万元。

案件移送到检察机关，检察官经审查认定，周某、林某、苏某谎称有大额换汇额度，骗取被害人钱款后又以各种理由拖延“换汇”时间，将钱款全部转移，骗取3名受害人共计人民币800万元。

检察官认为

周某、林某、苏某共同以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。

虽然本案被告人捏造换汇谎言，骗取他人钱财构成的是诈骗罪，但是如果犯罪团伙按照约定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，根据最高法、最高检《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，情节严重的，同样构成犯罪，将以非法经营罪定罪处罚。“私下换汇”不仅不被法律允许，还潜藏巨大的交易风险、法律风险，检察官在此提醒大家切勿贪图蝇头小利或一时方便，而因小失大。

（文中涉案人员均为化名）

上观号作者：上海检察

关键词：